金融機関コード0162
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「つみたてNISA」の口座開設の申込受付を開始します!!

投資信託のご注意事項

平成29年10月

 平成29年10月より、少額投資非課税制度「つみたてNISA」の口座開設の申込受付を開始します。「つみたてNISA」は、平成30年1月から新たに開始される少額投資非課税制度で、年間40万円を上限として非課税枠を最長20年間利用することができ、これから資産形成を始められるお客さまや投資経験の少ないお客さまに適した制度内容となっております。
 当行では、「つみたてNISA」専用ファンドとして、インデックス型の「つみたてんとうシリーズ」とインデックスバランス型の「eMAXIS最適化バランス」(いずれも 委託会社 三菱UFJ国際投信)の計10ファンド※を取り扱います(ファンドの契約は平成30年1月開始)。
 お客さまの幅広いニーズに対応する体制を整えておりますので、是非この機会に本制度をご活用のうえ、資産運用を始めてみてください。
※「つみたてNISA」の対象ファンドは、購入時の手数料が無料で運用管理費用(信託報酬率)も低く、長期資産形成に適した商品設計となっています(2017年10月に金融庁より選定されたファンドが対象)。


「つみたてNISA」と「現行NISA」の制度概要

制度概要 【つみたてNISA】 【現行NISA】
投資方法 積立のみ 制限なし(一括・積立)
口座開設期間 20年間(平成30年~平成49年) 10年間(平成26年~平成35年)
年間投資額上限 40万円まで 120万円まで
非課税期間 最長20年間 最長5年間
総非課税枠 800万円まで 600万円まで
非課税期間の延長
(ロールオーバー)
不可
利用可能年齢 20歳以上
制度の併用 併用不可(つみたてNISAと現行NISAのどちらか一方を選択)

<つみたてNISAのイメージ図>



当行の「つみたてNISA専用ファンド 合計10商品」

【三菱UFJ国際投信株式会社の「つみたてんとうシリーズ 5商品」】
つみたてんとうシリーズ(インデックス型)
ファンド名 ベンチマーク 実質的な対象資産 信託報酬率
つみたて日本株式
(日経平均)
日経平均株価(日経225) 国内の株式 年率0.1944%
(税抜 年率0.1800%)
つみたて日本株式
(TOPIX)
東証株価指数(TOPIX)
つみたて先進国株式 MSCIコクサイ インデックス
(円換算ベース)
日本を除く先進国株式 年率0.216%
(税抜 年率0.200%)
つみたて先進国株式
(為替ヘッジあり)
MSCIコクサイ インデックス
(円ヘッジ・円ベース)
つみたて新興国株式 MSCIエマージング・マーケット・
インデックス(円換算ベース)
新興国の株式等 年率0.3672%
(税抜 年率0.3400%)


【三菱UFJ国際投信株式会社の「eMAXIS最適化バランス 5商品」】
eMAXIS最適化バランス(インデックスバランス型)
ファンド名 目標リスク水準 目標リスク水準のイメージ 信託報酬率
マイゴールキーパー  6%程度 長期インフレ対策相当 年率0.54%以内
(税抜 年率0.50%)
 マイディフェンダー 9%程度 公的年金相当
マイミッドフィルダー 12%程度 米ドル(対円)相当
マイフォワード 16%程度 先進国株式(現地通貨)相当
マイストライカー 20%程度 国内株式相当

 株式会社 南都銀行では、引続き、お客さまの投資方針やご意向に沿った安定的な資産形成に資する商品の導入やサービスの提供に努めてまいりますので、今後ともご愛顧賜りますよう、お願い申し上げます。

【本件に関するお問い合わせ先 】
 プライベートバンキング部 松原 TEL:0742-27-1557


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